В России вступили в силу новые правила контроля операций с наличными
11.01.2021 16:50
Поделиться в социальных сетях:
Фото: Pixabay/Peggy_Marco
Также новые правила касаются всех сделок с жильем на сумму от 3 млн рублей, в том числе по договору аренды. Контролю подлежат и почтовые переводы от 100 тысяч рублей и снятие денег с баланса мобильного телефона на такую же сумму.
Все сведения по таким операциям будут передаваться в Росфинмониторинг, который занимается борьбой с отмыванием денег. Также сами банки могут запросить данные о происхождении средств. Нововведение затронет небольшой процент россиян, уверен экономист Антон Шабанов.
"Это затронет тех, кто будет совершать крупные операции с недвижимостью прежде всего. Сумма более трех миллионов рублей, если вы задумались о покупке какой-то более-менее серьезной, квартиры какой-нибудь, в регионах даже вы перескочите эту планку в три миллиона. Тогда, соответственно, если вы эту сделку будете проводить за наличные, государство, скорее всего, у вас попросит доказать два факта: источник доходов – что они официальны, не были заработаны преступным путем, и оплату налогов", – объяснил Антон Шабанов.
Раньше сделки с недвижимостью от 3 млн рублей контролировали только в случае купли-продажи. К снятию или зачислению крупных сумм банки всегда относились настороженно, рассказал экономист Константин Ордов.
"Мы знаем, практика, когда вы снимаете, существует, когда банк может себе позволить усомниться в происхождении и попросить объяснить происхождение этих денег. Объяснения потребуются, если есть сомнения. Если это законопослушный гражданин, то никаких ухудшений для него в результате этих поправок не произойдет. Это не вопрос судебного разбирательства, комиссии, что вы несете бумаги, – нет. История ваших налоговых доходов, она прозрачна для контролирующих органов, поэтому здесь единственный случай, когда явно ваши расходы не будут совпадать с доходами. Либо вы получаете анонимные переводы, здесь речь идет и о телефонных счетах, почтовых переводах", – пояснил Константин Ордов.
Чрезмерный контроль за финансовыми сделками может привести к тому, что люди будут пользоваться серыми схемами, считает Константин Ордов.
"Это касается даже тех операций, когда банк де-факто не получает деньги. Это с использованием так называемых ячеек при покупке или продаже квартиры, что достаточно удобно и хоть как-то защищает покупателя или продавца от мошеннических и прочих действий. Желание сэкономить или непрозрачность собственных доходов приводит к тому, что мы вынуждены брать на себя повышенные риски, и будет вместо ячеек использовать чемоданы в расчетах. Это, наверно, как одно из побочных действий. Но с другой стороны, иначе гарантировать исполнение Налогового кодекса и уплату всех налогов невозможно, невозможно бороться с незаконно нажитым богатством", – уверен Константин Ордов.
Между тем во время пандемии россияне начали активнее пользоваться наличными. По данным Центробанка, по итогам 2020 года объем наличных в обращении впервые может превысить 13 триллионов рублей. В регуляторе отмечают, что россияне предпочли купюры банковским счетам на фоне пандемии.
Подкасты
-
В подкасте "Дома хорошо" – автор проекта "Россия вдохновляет на путешествия" Геннадий Шаталов. Обсудили рождественские базары, фестиваль цветов, открытку на Байкале, музыку балконов и другие туристические события страны.
23.12.2024 12:00
-
"Дедморозовка. Новые приключения", "Чебурашка. Ушастые елки" и зима в "Царицыно"
Прогуляемся по музею-заповеднику "Царицыно", встретимся с Чебурашкой в Международном центре бокса и отправимся встречать Новый год в космос.
21.12.2024 00:00
-
Что мешает интимной жизни россиян
Психолог Юлия Дердо рассказала, из-за чего эта тема так долго была табуированной и ее обсуждение до сих пор многих невротизирует, а также в чем на самом деле задача секса и почему он перестает приносить удовольствие в длительных отношениях.
20.12.2024 18:00
-
Как "душный программист" Владимир Васильев стал востребованным сценаристом
Владимир Васильев и Александр Цыпкин обсудили доходы сценаристов, полезные привычки и обязательную к прочтению литературу, а также поделились секретами профессионального мастерства.
20.12.2024 12:00